Yapay zeka ve küreselleşme varlık yönetiminde kişiselleştirilmiş hizmeti artırıyor

Citibank’ın üst düzey yöneticileri Yeo Wenxian ve Sylvia Zhang, yapay zekanın ve küreselleşmenin varlık yönetimi sektöründe köklü değişikliklere yol açtığını açıkladı. Yeo Wenxian, yapay zekanın büyük veri analizini kolaylaştırarak danışmanların müşterilere daha hızlı ve kişiselleştirilmiş tavsiyeler sunmasına yardımcı olduğunu söyledi. Zhang ise, bilgi akışının hızlanmasıyla müşterilerin daha fazla veriyle karşılaştığını ve danışmanların bu bilgileri süzerek anlamlı ve uygulanabilir önerilere dönüştürdüğünü vurguladı.

Yapay zeka sayesinde portföy incelemeleri ve piyasa raporlarının analizi dakikalar içinde tamamlanabiliyor. Bu da danışmanların müşterileriyle daha fazla zaman geçirmesine ve onların ihtiyaçlarını daha iyi anlamasına olanak tanıyor. Yeo, özellikle farklı ülkelerde varlıkları bulunan müşteriler için, yapay zekanın karmaşık düzenlemeler ve kültürel farklılıklar arasında yol gösterici olduğunu belirtti.

Kuşaklar arası varlık transferi de öne çıkan bir diğer konu oldu. Zhang, Kuzey Asya’daki birçok müşterinin işlerini yeni nesle devretmek istediğini, bunun sadece maddi değil, aynı zamanda değer ve iş ahlakı aktarımı anlamına geldiğini ifade etti. Yeo ise, farklı kuşaklar arasında yatırım yaklaşımlarında görüş ayrılıkları yaşanabildiğini ve danışmanların bu süreçte uzlaştırıcı rol üstlendiğini söyledi.

Yöneticiler, artan bilgi miktarına rağmen danışmanların rolünün veri özelleştirme ve güven ilişkisi kurma yönünde güçlendiğini belirtti.